최신 글
-
노후 준비
24년 나의 JEPI 성과
앞선 글에서 JEPI의 연도별 성과에 대해 알아 보았다.JEPI의 운용 목표인 "낮은 변동성과 꾸준한 배당금 지급"이 잘 되고 있는 것을 알았다.https://jayleeb.tistory.com/133 JEPI 과거 성과아래 Table은 JEPI의 과거 년도별 성과를 보여준다.NAV(자산 순가치), 시장가격, S&P500 지수, 3개월 만기 미국 단기 국체와의 비교 값이다.24년 한해 동안 JEPI는 약 +12.5%의 성과를 냈고, S&P500은 + 25%, 그jayleeb.tistory.com 나의 은퇴 계획에 JEPI는 중요한 한 종목이다.은퇴시점이 몇년 안 남아서,은퇴준비 ETF로 인기가 높은 SCHD보다는 JEPI에 투자해서 7~8%대의 배당금을 전액 재투자 하는 방식으로자산을 늘리고 있다. 아..
-
노후 준비
JEPI 과거 성과
아래 Table은 JEPI의 과거 년도별 성과를 보여준다.NAV(자산 순가치), 시장가격, S&P500 지수, 3개월 만기 미국 단기 국체와의 비교 값이다.24년 한해 동안 JEPI는 약 +12.5%의 성과를 냈고, S&P500은 + 25%, 그리고 국채의 경우 +5.25%를 올렸다.2021년은 S&P500과 비슷한 성과를, 2022년은 S&P500보다 +15%정도 나은 성과를작년과 올해는 S&P500에 많이 부족한 성과를 냈다. 여기서 주목할 점은상승장에서 9~20%대의 수익을 내고,하락장에서도 시장이 -18%를 기록할 동안 -3%만 빠진다는 것이다. JEPI의 운용 목표인 낮은 변동성, 꾸준한 배당금 지금 이 이뤄지고 있다는 것을 알 수있다. NAV와 Market price return의 차이가 뭘..
-
노후 준비
JEPQ란 무었인가?
JEPI는 기초자산이 S&P500 인데 비해JEPQ는 기초자산이 나스닥이다. 나머지는 JEPI와 동일하다고 보면 된다.아래 posting을 참고하면 되겠다.https://jayleeb.tistory.com/131 나스닥은 특성이 S&P500보다 더 변동성이 심하고그에 따라 옵션 가격이 비싸다. 그래서 JEPI에 비해 변동성이 좀 심하고좀 더 많은 분배금을 지급한다. JEPI 8% vs JQPQ 10% JEPI를 2년간 하다보니 안정적이긴 한데, 재미는 없어서25년 부터 JEPI에서 나오는 배당금으로 JEPQ를 사모으고 있다. 25년 결과가 어떨지 기대 된다.
-
노후 준비
JEPI란 무었인가?
솔직히 투자 시작하기 전엔 "이거 진짜 내가 잘할 수 있을까?"라는 걱정이 많았어요. 주식이니 ETF니 들어는 봤지만 뭔가 어렵고, 리스크도 크다는 생각이 컸거든요. 주변에서 "한 달에 일하게 아니다! 돈이 일하게 해야 한다!"는 말을 많이 듣긴 했는데도 그냥 넘겼죠. 그러다 한동안 내 상황에 딱 맞는 투자 방법이 뭔지 공부하게 됐어요. 그중에서도 안정적이고 꾸준히 배당을 받을 수 있는 JEPI ETF가 눈에 들어오더라고요. 일단 뭐든지 경험이 절반이라니까 소액으로라도 시작했는데, 결론부터 말하면 이걸로 투자 세계에 첫발을 잘 내디뎠어요. 왜 JEPI가 괜찮은 선택인지, 그리고 커버드콜 전략이나 월배당의 매력은 뭔지 하나씩 풀어볼게요. 1. 안정적인 수익 흐름이 필요했던 나의 상황두아이의 가장으로 외벌이..
-
노후 준비
사람들이 자주 궁금 해하는 ETF 투자 질문들
사람들이 자주 궁금해하는 ETF 투자 질문들 Q: "ETF는 주식이랑 뭐가 다른가요?" A: ETF는 여러 종목에 나눠 투자하므로 분산투자 효과가 있어요. 동시에 주식처럼 사고팔 수 있는 구조라 거래가 편한 게 특징입니다. Q: "매달 소액으로 투자해도 괜찮을까요?" A: 당연히 괜찮아요! 절대 큰 목돈이 필요하지 않아요. 매달 일정 금액을 적립식으로 투자만 해도 충분히 장기적인 성과를 만들 수 있습니다. Q: "연금저축계좌로 ETF를 사도 되나요?" A: 네, 가능합니다. 이 계좌는 세제 혜택도 받을 수 있고, 장기적으로 자산을 운용하기 적합한 방식이에요. Q: "어떤 ETF를 선택해야 할지 모르겠어요." A: 먼저 투자 목적을 정해보세요. 국내주식형, 해외주식형, 채권형 등 다양하니 본인의 투자 성..
