24년 나의 JEPI 성과

앞선 글에서 JEPI의 연도별 성과에 대해 알아 보았다.

JEPI의 운용 목표인 "낮은 변동성과 꾸준한 배당금 지급"이 잘 되고 있는 것을 알았다.

https://jayleeb.tistory.com/133

JEPI 과거 성과

 

 

나의 은퇴 계획에 JEPI는 중요한 한 종목이다.

은퇴시점이 몇년 안 남아서,

은퇴준비 ETF로 인기가 높은 SCHD보다는 JEPI에 투자해서 

7~8%대의 배당금을 전액 재투자 하는 방식으로

자산을 늘리고 있다.

 

아래 그래프는 올해 나의 JEPI 성과이다.

주황색 선은 주식수의 변화를 나타내고,

파란색 막대그래프는 배당금 변화를 나타낸다.

 

나의 24년 JEPI 성과

2254주에서 시작했는데, 2384주로 마무리 됐다.

1년간 130주가 늘어 났다.

 

배당금(분배금)은 들죽날죽 하지만

환율과 분배금율이 연말로 가면서 올라서

마치 우상향 하는 것 처럼 보인다.

 

76만 7천원으로 시작해서 117만 6천원을 끝났다.

이는 15%의 배당세를 제외하고 내 통장에 받은 금액이다.

총액으로 1138만원 정도 이고, 월 평균 94만원 정도 되겠다.

 

투자금은 1억5천인데,

배당금 재투자와 주가가 올라 2억원이 되어 있다.

 

하지만 아래 주당 분배금 table 처럼

이는 년말로 갈수록 주당 분배금이 높아져서 그런 것이지

실제 배당이 성장하거나, 배당 재투자 때문에 그런 것은 아니다.

 

상반기에 부진한 분배금 성과를 연말에 어떻게든 8%를 마추려고

노력한 것인지? ㅎㅎㅎ

 

24년 JEPI 한주당 달라 분배금

 

24년 JEPI 한주당 원화 분배금

 

그리고 환율 또한 원화 분배금 상승에 큰 역할을 했다.

2월과 8월의 그래프를 비교해 보면

달라로는 8월이 확연히 작지만 원화로는 거의 동일 하다

12월 1월을 보면

달라로는 분배금이 줄어 들었는데 원화로는 늘어 났다.

 

이것이 달라와 원화의 환율로 인해 발생한 좋은 영향이다

 

 

물론 내년에 환율이 떨어지면

정확히 반대되는 일이 벌어 질 것이다.

 

달라로 배당금은 늘어 나는데 원화로 환전하면 줄어 드는....

 

이런 JEPI의 특성 때문에

JEPI에서 나오는 배당금으로 노후 생활을 계획 하고 있다면

꾸준하지 않은 배당금을 염두해 두고

생활비 통장에 2달치 정도 생활비는 넣어두고 

배당금을 생활비 통장으로 이체 해야 한다.